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在美报税轻松看一一联邦税务官教您美国人都不知道的小常识

2019报税要务纵览 一一美国人都不完全知道的小常识

【希望之声2020年3月19日】这一期节目主要介绍一些有关报联邦所得税的基本知识。对于很多在美国居住的华人而言,报税是个既重要又麻烦的事。因此,我们在这一期节目里,就要帮助大家了解报税的各个环节,为大家节省宝贵的时间和精力。

1.报税

绝大多数在美居住的华人都属于工薪阶层。对于这一部分人来说,我认为首先应该知道的就是,联邦税务局,也就是IRS有一个免费报税服务项目,专门帮收入低于5万6千美元以下的人士,残障人士,以及英语水平不高的纳税人报税。这个项目的英文全称是Volunteer Income Tax Assistance,简称VITA。大家可以在IRS的网站上查找他们的信息。具体地址是www.irs.gov, 然后到网页的下方点击中文版,在下一个网页上方的搜索窗口里键入vita, 然后点击后面一页的第一个链接就可以了。除了VITA外,另一个免费的服务项目叫做老年人税务谘询服务(Tax Counseling for the Elderly,简称TCE)专为年满60岁或以上的纳税人提供免费报税协助。

在以上的两个项目里提供服务的志愿者都是经过国税局培训并认证的。其中有国税局的工作人员,也有离退休人士,很多人具有多年服务经验。VITA及TCE的服务点通常位于社区及邻里活动中心、图书馆、学校、购物广场以及全国各地的其他便利地点。 

在前往免费报税服务点以前,请大家最好先参阅国税局的3676-B号刊物,了解志愿者的服务范围,以及需要携带的证件和资料。一篇情况下,纳税人要向志愿者出示身份证件,比如驾照,护照,社会安全卡等;还需要提供收入证明文件,比如雇主提供的报税工资单,也就是W-2表;曾经报过税的纳税人要带上去年税表的副本;同时还要带上1095表来证明购买医疗保险的历史。

不过在华盛顿州服务的志愿者大都不会中文,因此大家需要有一定的英文能力,或者邀请懂英语的亲友一同前往,这和自己上网查资料相比,找人帮忙永远是最省时省力的办法。另外,国税局的网站上有许多报税公司的网页链接,这些公司开发的报税软件大多都非常方便,会列出很多关键问题,然后根据你的回答引导你去填写相应的税表,而且很多时候还提供相应的注解,即使是缺乏经验的纳税人也能够相对轻松的完成报税。但是目前的报税软件还都没有中文版,所以使用者也需要具有一定英文能力。

如果您是一般的工薪阶层,收入结构比较简单,可以考虑用邮寄的方式报税。也就是从国税局网站上 下载税表,填上自己的应纳税所得,然后根据国税局当年第17号刊物上的税表,查找自己的应缴纳的税额。对于大部分人来说,邮寄报税可能是最省事的。只不过国税局,也就是IRS处理邮寄税表的时间要比电子税表长3个星期。对于一些想尽早拿到税金返还的人来说,可能还是会选择电子报税。因为国税局处理电子税表的时间最多不超过3个星期。

2.处理中

报税之后,如果在正常处理时限内没能收到税金返还,可以上网查,在国税局网站中文版主页的上方,有一个退税的按钮,把鼠标移至这个按钮的上方,它的下面就会出现一栏子目录。大家点击其中第一个链接“我的退税在哪里?”就可以了。如果依然找不到答案,可以直接给国税局打电话,800-829-1040. 不过,国税局的电话不提供中文服务,英文不好的纳税人可以请懂英文的亲友代为翻译。

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很多在美国的华人可能都不太清楚自己是否需要报税,以及如何确定自己的应纳税收入是多少,存在这些疑问的纳税人可以先向上面提及的免费报税服务点求助。如果在您的居住地没有免费报税服务点,那么就需要到国税局网站的中文版主页,点击“获取税务信息的答案”这一链接。在下一页就会出现一个搜索窗口,大家可以用英文关键词查找答案。这个工具的英文名字叫做 Interactive Tax Assistant (ITA)。如果您不谙英文,可以点击位于页面左侧的 “税务主题” 这个链接来查找有关资料。如果还是找不到答案,可以拨打国税局的客服电话800-829-1040,但是由于国税局的电话不提供中文服务,有的纳税人可能需要拨打预约专线844-545-5640,到您当地的国税局服务处,找能说中文的客服人员面谈。

3.报税

有的纳税人可能会担心,一旦报错了税怎么办?其实不复杂,因为一般情况下,税务局的工作人员都能及时发现税表中出现的问题,他们会作出修正,或者给您去信了解情况。因此,如果您搬家了,就一定要去邮局更改地址,或者打国税局的客服电话800-829-1040,更改您的住址。 如果您接到了国税局的公函,千万不要紧张,可以到国税局网站的中文主页下方,点击“回应您的通知”这一链接。在后一页里,您可以找到某些公函的基本情况介绍,以及回复指南。不过,国税局网站中的大部分内容还没有翻译成中文,所以在有的情况下,您还是要有的一定的英文基础。如果网站不能提供解决问题的答案,还可以拨打国税局的客服电话求助。英文不好的纳税人可以请懂英文的亲友代为翻译;或者拨打国税局的预约专线,拿着信到当地的国税局服务处求得解决。

如果有的纳税人不了解税法,没有及时报税;或者是一不小心,漏报了所得税,被国税局的审计部门处罚,也不用担心。因为对于第一次触犯税法的纳税人,国税局可以不征收罚款,而只是对欠税的部分征收利息。目前的年利率是5%,以后可能还会逐渐下调。国税局还允许纳税人采用分期付款的形式补交欠税。具体办法可以上网查询,或者拨打客服电话。

总而言之,对于主要靠工资生活的广大工薪阶层而言,报税其实是比较简单的,如果觉得自己上网查资料太麻烦,完全可以直接到国税局的免费报税服务点求助,这样省时省力。一般不需要找报税公司,最多用一下它们开发的免费报税软件。

今天我们就介绍到这里,如果大家有什么问题,欢迎留言质询,我们会提供力所能及的协助。也请大家关注我们,谢谢大家。

 

文章来源:双猫电台twocatsstudio

责任编辑:唐洁

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